закрыть
close
Регистрация

Регистрация
close
Вход

Войти
Найти
Вход Регистрация
Главная  /  Статьи о Форекс  /  Защита от инфляции: в какой валюте лучше держать торговый счет в 2023 году?

Защита от инфляции: в какой валюте лучше держать торговый счет в 2023 году?

Защита от инфляции: в какой валюте лучше держать торговый счет в 2023 году?
Года два-три назад вопрос о том, в какой валюте держать свои сбережения, не стоял так остро, как сейчас. Кто-то менял рубли на доллары, кто-то на евро, а кто-то часть денег все же хранил в национальной валюте.

Однако наступил 2022 год и ситуация изменилась кардинально, пришла новая реальность. Санкционное давление со стороны Запада на Российскую Федерацию, рост мировой инфляции, энергетический кризис в Европе, привели к серьезным изменениям на валютном рынке.

В результате вопросом сохранности сбережений обеспокоились не только те, кто привык держать деньги «под подушкой», но и инвесторы, осуществляющие торговлю на финансовых рынках.

Так в какой же валюте в 2023 году лучше всего держать свой торговый счет? Попробуем разобраться вместе с нашим давним информационным партнером – международным брокером NPBFX.

NPBFX (NEFTEPROMBANKFX) – надежный STP/NDD-брокер, оказывающий услуги на финансовых рынках с 1996 года. Клиентам компании предоставляется возможность прямого доступа к межбанковской ликвидности категории Tier 1, что полностью исключает конфликт интересов. Трейдеры могут открыть торговый счет в следующих валютах: доллар США, евро, российский рубль и китайский юань.

Для начала давайте вспомним золотое правило любых инвестиций – диверсификация. Касается она и валютного портфеля. Оптимальным вариантом будет держать, например, два торговых счета с депозитами в разных валютах, конечно, если ваш брокер предоставляет такую возможность.

Это позволит не только снизить инфляционные риски, но и риски девальвации одной из валют. Начинающие трейдеры, наверное, зададут закономерный вопрос: а как торговать одновременно на двух счетах?

На самом деле сложностей никаких нет, и ниже мы ответим на этот вопрос, но сейчас предлагаем рассмотреть перспективы основных валют на 2023 год.

Что ждет основные валюты в 2023


Доллар США. Американская валюта активно укреплялась с лета 2021 года. Основной причиной этому послужила агрессивная денежно-кредитная политика ФРС США. Из-за инфляционного давления американский регулятор был вынужден сделать уже 6 повышений базовой ставки (данные 1 декабря 2022).

Сбить инфляцию до необходимых 2% это пока не помогло, а вот плавно погрузить экономику США в рецессию удалось. К концу 2022 года представители ФРС уже начали заявлять о снижении темпов повышения ставки, что привело к ослаблению доллара ко всему спектру основных валют.

При этом регулятор не оставил планов поднять базовую ставку в 2023 году минимум до 5%, но делать это чиновники намерены менее агрессивно. Такая позиция будет оказывать давление на доллар в следующем году, т.к. другие Центробанки в плане повышения ставок продолжают подтягиваться до американского уровня.

Спред доходностей минимизируется, что будет еще больше давить на «гринбэк». Важно выделить и геополитический фактор. В 2022 году дедолларизация начала набирать обороты. Уйти от доллара стараются не только в России, но и во многих других странах мира.

Взаиморасчеты за энергоносители начали переводить в рубли, юани и прочие национальные валюты. Такая обстановка со ставками и уход от доллара приведут к умеренной девальвации американской валюты по всему рынку.

Инфляция 2022

Евро. Единая валюта начала слабеть после того, как ФРС приняла решение об ужесточении ДКП. Сначала евро падал на ожиданиях начала повышения, которое пришлось ждать достаточно долго, потом валюта продолжила падение уже по факту.

Весной 2022 года на евро обрушился еще целый ряд негативных факторов, который привел к ослаблению валюты. В сентябре 2022 курс евро к доллару США упал ниже паритета. Во-первых, к этому привело то, что Евросоюз ввязался в санкционную войну с Российской Федерацией и ее партнерами.

Как следствие - еще большее инфляционное давление и катастрофический энергетический кризис. Во-вторых, из-за запредельного роста цен на энергоносители начала страдать промышленность ЕС, в особенности Германии.

Предприятия начали релоцироваться в США и другие страны, где им предложили более выгодные условия для бизнеса. Ситуация уже начала оказывать давление на европейскую экономику, и оно, вероятно, будет усугубляться в 2023 году.

В совокупности все негативные факторы могут привести к новой волне ослабления евро весной 2023 года. Многие эксперты склоняются к тому, что единая валюта может снизиться к доллару до уровня 0,8200-0,9000.

Российский рубль. В 2022 году российский рубль признан самой лучшей мировой валютой. Укрепление к доллару США составило 11%, а курс вернулся к доковидным значениям. Доходы РФ с января по сентябрь выросли на 10%, что не может не удивлять.

Напомним, что после начала Специальной военной операции в Украине и введения беспрецедентного пакета санкций со стороны Запада, российский рубль значительно просел к основным мировым валютам.

Однако меры контроля за движением капитала в стране, а также переход на оплату газа в рублях, помогли быстро восстановить не только прежний курс рубля, но и укрепить его.

В позитивных тонах видится судьба российской валюты в 2023 году. Во-первых, потому, что Российской Федерации удалось переориентировать продажи энергоносителей на азиатское направление, нарастив объемы. Запланирован запуск и газового хаба в Турции. 

Во-вторых, удалось увеличить товарооборот с Китаем, Индией и другими странами. Это позволяет успешно решать проблему импортозамещения.

Подводя итог, можно предположить, что в 2023 году курс российского рубля будет стабильным. Уход от доллара и евро, продажи энергоносителей по приемлемым ценам будут только укреплять российскую валюту.

Китайский юань. В 2022 году спрос на китайский юань на Мосбирже по объему торгов периодически превышал евро. Между тем, с начала 2022 года китайская валюта значительно ослабла к доллару США.

Этому способствовала агрессивная позиция ФРС в отношении процентных ставок, а также сложная эпидемиологическая ситуация в Китае. К концу года заболеваемость начала расти, что вынудило правительство снова идти на ограничительные меры.

Для китайской экономики, это довольно болезненная ситуация, т.к. очагами распространения COVID-19 стали промышленные районы. Важно выделить и еще один фактор, влияющий на курс юаня.

Учитывая присущие китайской экономике элементы плановости, ценообразование национальной валюты не всегда рыночное. Китайский регулятор прямо устанавливает внутренний курс, а на внешний оказывает лишь опосредованное влияние.

Курс юаня сильно завязан на экспорт, поэтому слишком сильным его делать нецелесообразно. На данный момент курс китайской валюты по отношению к тому же доллару США достаточно низкий, что дает хорошую возможность для ее покупки.

Вряд ли в 2023 году мы увидим более сильное ослабление юаня, т.к. и американские ставки, и ковидные ограничения уже отражены в цене. А вот укрепление китайской валюты очень даже возможно, конечно, если не разыграется в стране девелоперский кризис.

Если доллар продолжит слабеть по всему рынку, а взаиморасчеты с использованием юаня между странами будут расти, это окажет серьезную поддержку валюте.

Кроме того, стоит вспомнить о глобальных планах Китая, которые были озвучены на XX Всекитайском съезде КПК.

Какие типы счетов для депозитов в разных валютах предлагает NPBFX


Выше мы отметили, что для диверсификации валютного портфеля необходимо, чтобы брокер мог обеспечить возможность открывать торговые счета в разных валютах. Брокер NPBFX предлагает широкую линейку типов счетов:

  • Торговые счета Standard Cent (центовый), Master, Expert и VIP. Валюта депозита: доллар США, евро и российский рубль.
  • Торговый счет Master - Chinese Yuan. Валюта депозита: китайский юань.

Кратко пройдемся и по торговым условиям, которые у брокера NPBFX одни из самых выгодных на рынке.

  • Минимальный депозит: 10 USD или EUR, 500 RUB.
  • Кредитное плечо: до 1:1000
  • Средний спред: от 0,4 п.
  • Комиссия с торгового оборота: отсутствует.

Как торговать на нескольких счетах одновременно


Как показывает практика, у трейдеров не возникает никаких проблем при торговле на нескольких счетах. Далее мы приведем основные варианты, как можно торговать, например, на двух счетах с депозитами в разных валютах.

  • Одновременное открытие одинаковых торговых сделок сразу на двух счетах. Хорошо подходит тем, кто использует отложенные ордера.
  • Использование одного торгового счета для консервативной торговли, а второго счета для более агрессивного трейдинга. Например, на первом счете трейдер торгует, открывая 1-2 сделки в месяц вручную, а на втором счете использует пипсовку.
  • Один счет трейдер использует для ручной торговли со стационарного компьютера или смартфона. Для торговли на втором счете приобретается VPS, куда устанавливается торговая платформа MT4 с автоматической торговой системой. В результате на первом счета трейдер торгует сам, а на втором счете круглосуточно торгует выбранный робот.

Как видите, можно использовать различные комбинации и стратегии. При умелом использовании, это может еще больше увеличить эффективность торговли, главное не пренебрегать риск-менеджментом.

На каких валютах остановить свой выбор


В этой статье мы привели лишь краткий анализ по каждой из основных мировых валют. Более глубокий анализ остался «за кадром», т.к. по каждой из них потребовалась бы отдельная развернутая статья.

Нашей же задачей является определение наиболее перспективных валют для защиты личного капитала от разного рода рисков в 2023 году. Как показал анализ, таковыми выступают всего две валюты – российский рубль и китайский юань.

Держать свой депозит в одной из этих валют или распределить на обе - это личное дело каждого трейдера. Оптимально, конечно, диверсифицировать портфель и открыть хотя бы два торговых счета.

Главное, чтобы ваш брокер предоставлял возможность работы с рублем и юанем. Если с этим есть проблемы, то у брокера NPBFX без труда можно открыть и рублевый счет, и счет в китайских юанях.

P.S. материал статьи не является торговой или инвестиционной рекомендацией и отражает лишь субъективное мнение автора статьи. Принимая любые финансовые решения, вы берете всю ответственность только на себя.


Отзывы

Смотрите также